1、了解财务状况
在理财之前，先得了解自身的财务状况，给自己来做次“家庭财富体检”，拿出一份详细而科学的体检报告。理财之前还得了解相关的理财知识，如果没有精力和时间去学习，也可以向第三方理财机构咨询相应的问题。
2、制定理财规划
没有计划的理财行为如同无头苍蝇，四处乱碰。在自身财务状况的基础上，结合风险偏好和风险承受能力 ，便可以开始制定理财规划。
3、灵活执行计划
规划再好，也要看怎么执行，关键也在于执行力。一方面，不要被眼前的利益所诱惑，随意更改理财规划；另一方面，理财市场不断的变化，也要灵活变通，适时调整。从长期来说，理财策略宜以稳健为主，不保守，也不激进。
