怎样做好资产配置和财务规划

1、第一步是通过家庭成员分析确定家庭成长阶段，根据家庭的成长阶段分析目前所处的家庭生命周期。

2、第二步是根据资产负债表分析家庭的资产配置情况。运用财务比率查看目前的资产负债是否合理。

3、第三步根据家庭主观的风险偏好分析家庭目前的投资理财方向。

4、第四步根据家庭目前的收入支出状况分析家庭未来的财富需求。重新规划家庭的财务状况，让家庭资产合理配置，帮助客户实现财务自由。