1、1。了解背景 要尽可能的了解投资的公司背景和情况，投资公司的运作状况，资金流动是否正常等信息，以确保投资的安全性;
2、2。产品对比 任何理财产品都不是适用于所有人的，在投资要求和收益的不同条件下，选择更适合自己的理财产品。确定理财和投资方向后，在投资范围内，查找类型相同或相近的产品进行比较，找到更适合自己现阶段理财条件和需求的产品。
3、3。服务跟踪 投资只是理财行为的开始，尽可能的跟踪投资动态，行业发展，了解后续服务与资金动向，对自己的投资收益和保障做到心中有数。
4、4。分散投资 任何投资都不会100%无风险，所以，除了将自己的资金分散为长期理财和短期理财外，还应将投资行为分散，不要过于集中。
