1、对未来现金流进行测算时，需要进行一系列假设，确定相关常用系数。
2、调研客户现金流量情况，制定理财前后现金流量对比图，展示理财前后现金流量的差异，同时也直观的告诉人们理财与不理的巨大差别。
3、根据客户当前的收入情况，结合相关假设数据，估算未来年收入数据；根据当前支出情况，结合相关假设数据，估算未来支出数据；制定资金平衡表。
4、对于规划前后，现金流不存在缺口的客户，可以推进资产传承的管理；对于规划前后都存在缺口的客户，唯一能够解决问题的方案，要么是努力增加收入，要么是努力缩减开支。
5、在客户的收入提升空间，支出缩减空间有限时，可以通过延迟理财目标的执行时间，降低理财目标的资金需求进行调整。
